花旗银行卷入了与肯尼亚公司的合同纠纷

　　

　　美国银行花旗银行(Citi Bank)正与肯尼亚一家电信公司就涉嫌违约展开一场斗争。

　　在向肯尼亚中央银行(CBK)提出的投诉中，阿德里安肯尼亚有限公司(AKL)表示，花旗银行让它感到沮丧，使它失去了业务，损害了它的声誉。

　　根据写给CBK的信，这两家银行之间的争论焦点源于该银行与该公司在2018年达成的一项协议。

　　阿德里安?肯亚表示，在与花旗银行代表的一次会议上，花旗银行向他们兜售了一项协议，该协议将使他们获得至多1,000万美元(合13.3亿先令)的信贷额度。作为回报，当地公司将在设在内罗毕的分行开设交易和业务账户。

　　“这些账户旨在为日常银行交易提供便利，包括但不限于存款、取款和资金转账，”该机构在向英国央行提交的诉状中表示。

　　随着交易的完成，两家公司之间的关系迅速发展，花旗银行在此期间将其对Adrian Kenya的信贷额度提高到1,400万美元(合18.6亿先令)。

　　阿德里安?肯亚(Adrian Kenya)向监管机构表示，这一信贷额度由各种证券担保。该公司在《标准报》(the Standard)看到的诉状中表示:“这包括为其资产创建全资产债券、多笔土地收费、转让契约和公司担保。”

　　这笔交易还以阿德里安?肯亚通过花旗银行(Citi Bank)与多家公司签订合同的收入为基础。这是有一项谅解，即美国贷方每月将扣除其会费，并让阿德里安肯尼亚使用剩余的资金。

　　然而，在接受《标准报》采访时，花旗在回应中称这些指控“不准确”。

　　“我们确认收到了Adrian Kenya Ltd的信件，其中强调了他们声称与花旗肯尼亚银行关系的各种担忧。经过仔细审查，我们可以确认其中的指控是不准确的，或者是基于对事实的错误解释，”花旗在一封电子邮件中告诉《标准报》。

　　“花旗仍致力于维护最高标准的银行业务，并遵守相关法律法规。”

　　然而，在2021年，阿德里安肯尼亚有限公司表示，贷款人已经开始挫败它，据称拒绝履行其部分交易。

　　例如，该公司表示，它赢得了一份价值6300万先令的阿西水务开发公司(Athi Water Works Development)的合同，但据称该银行拒绝向他们开出信用证。该行在日期为2024年5月3日的致监管机构的信中补充称:“花旗银行授权支付20%的定金，但拒绝为迄今为止的余额出具信用证。”

　　同样是在2022年，该公司表示，它赢得了肯尼亚发电公司(KenGen)价值3600万先令的合同，但花旗银行继续支付了预付款，后来又开出了信用证。

　　该文件部分写道:“突然间，在没有沟通的情况下，花旗银行扣留了信用证，这一行为严重影响了KenGen项目，进而导致客户以时间充裕和AKL不履行合同为由终止了合同。”

　　2023年，阿德里安·肯亚声称花旗银行毫无理由地扣留了其账户中的资金。AKL表示，在2023年5月4日至30日的不同日期，其账户被Safaricom记入1.48亿先令。根据协议，花旗银行只需从其账户中扣除13.8万美元，并将余额留给AKL使用。

　　该公司表示:“花旗银行在没有向AKL作出适当解释或沟通的情况下决定扣留全部款项，这一行为违反了协议……花旗银行的行为阻碍了Safaricom PLC和Atlas Towers之间合同的履行。”

　　结果，Adrian Kenya告诉监管机构，这进一步影响了其向关键供应商和肯尼亚税务局(Kenya Revenue Authority)等利益相关者支付债务的能力。

　　Adrian Kenya表示，面对以高汇率和严峻经济形势为特征的经营环境，该公司还寻求花旗银行(Citi Bank)的关注，以审查这笔交易。它说，这是承认它与他们的设施没有拖欠，这是善意的标志。

　　2024年1月，AKL致信该银行，寻求1.5亿先令的项目融资额度，以支持其业务。它还要求提供3亿先令的营运资金额度，以满足业务需求。AKL还要求透支5 500万先令以支付其经常开支

　　该公司表示，所有这些都被置若罔闻，因为贷款人多次无视其会面和写信讨论他们关系的要求。但这可能是一封发给阿德里安·肯亚(Adrian Kenya)的电子邮件，告诉CBK揭露了它所记录的系统性过程，以挫败它。

　　在发给花旗银行内罗毕老板的简报电子邮件中，一名官员暗示，他们打算退出阿德里安肯尼亚的客户身份。尽管这名官员承认双方关系良好，公司也及时还款，但他还是这么做了。

　　作为证据附加给监管机构的电子邮件部分指出。“这种关系的目标仍然是退出。然而，花旗决心继续支持客户履行其框架，并确保持续产生现金流以支付风险敞口的首付款。这将确保有序退出。”

　　阿德里安?肯亚(Adrian Kenya)现在希望CBK调查花旗银行(Citi Bank)的行为，并追究其业务损失的责任，同时请求监管机构下令对花旗银行造成的所有损失进行全额财务赔偿。